רן וילנצ׳יק פמילי אופיס
ליווי ותכנון פיננסי הוליסטי פנסיוני פרישה
השקעות פיננסיות ופנסיוניות בהתאמה אישית.
ליווי אישי בכל שלב עד לצמיחה.
נעים מאוד
שמי רן וילנצ'יק בעל תואר ראשון בכלכלה ותואר שני במנהל עסקים עם התמחות במימון וחשבונאות.
הינני מחזיק ברישיון מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחסכון.
רישיון מותלה לשיווק השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.
מעל 15 שנות ניסיון כמתכנן פינננסי במגוון בתי השקעות מהמובילים בישראל.
מספק ליווי ותכנון פיננסי ופנסיוני ומייצג לקוחות מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
איך זה עובד?
בשלב זה נערוך שיחה ראשונית כדי להכיר אתכם, להבין את הצרכים הפיננסיים שלכם, ואת המטרות החשובות לכם לטווח הקצר והארוך.
נבחן לעומק את המצב הפיננסי הנוכחי שלכם, כולל הנכסים וההתחייבויות, ונתאים את אפיקי ההשקעה והמוצרים הפיננסיים שיסייעו לכם להגיע ליעדים האישיים שלכם.
ניצור תכנית השקעה בהתאמה אישית, תוך שיתוף פעולה צמוד והבנה מלאה של מטרותיכם ויכולותיכם. התכנית תספק גמישות ותוכל להתעדכן בהתאם לשינויים בחיים ובשוק.
יש לכם שאלה?
אנחנו כאן בשבילכם.
צרו איתנו קשר ונתחיל לתכנן יחד את העתיד הפיננסי שלכם.
למה כדאי לבחור ב-רן וילנצ'יק פמילי אופיס?
ב-רן וילנצ'יק פמילי אופיס אנו מתמקדים ביצירת פתרונות פיננסיים מותאמים אישית, המעניקים ללקוחותינו ליווי צמוד וביטחון פיננסי. השירות שלנו מותאם בדיוק לצרכים האישיים והייחודיים שלכם, ומבטיח קבלת החלטות מושכלת ובטוחה לעתיד הכלכלי שלכם.
ליווי אישי ומקצועי
אנו מספקים ליווי פיננסי צמוד על ידי מומחים מנוסים, תוך התאמה אישית לכל לקוח וליווי מקצועי לאורך כל הדרך.
תכנון פיננסי לעתיד בטוח
בניית תכנית אסטרטגית ארוכת טווח להשגת מטרות פיננסיות, תוך שמירה על גמישות והתאמת התכנית למצבים המשתנים של חיי הלקוחות.
שקיפות וביטחון מלאים
פעילותינו מתאפיינת בשקיפות מלאה, תוך מתן דגש על יושרה ואחריות מקצועית, על מנת להבטיח שהאינטרסים שלכם נמצאים תמיד בראש סדר העדיפויות.
גישה אישית לצרכים ייחודיים
הצוות שלנו מחויב להבנה מעמיקה של הצרכים הייחודיים שלכם, ולהתאמת השירותים והמוצרים הפיננסיים בצורה שמבטיחה הצלחה וביטחון לכל אחד מלקוחותינו.
יש לכם שאלה?
אנחנו כאן בשבילכם.
השקעה טובה מתחילה בשיחה טובה.
צרו איתנו קשר ונתחיל לתכנן יחד את העתיד הפיננסי שלכם.
שירותי המשרד
תכנון פיננסי
תכנון פיננסי חכם מהווה את הבסיס להבטחת עתיד כלכלי יציב ובטוח. בתהליך זה אנו מלווים אתכם בשלבי התכנון והיישום של מטרות כלכליות אישיות ומשפחתיות, תוך התחשבות במצבכם הנוכחי, הצרכים העתידיים והשאיפות שלכם. באמצעות תכנון פיננסי מותאם אישית, אנו מסייעים בבניית אסטרטגיה פיננסית מקיפה שתכלול ניהול השקעות, חיסכון פנסיוני, הגנה כלכלית ועוד – במטרה להעניק לכם ביטחון כלכלי ולמקסם את הרווחה הפיננסית שלכם בכל שלב בחיים.
תיק השקעות מנוהל
תיק השקעות מנוהל מציע פתרון מקצועי לניהול ההשקעות הפיננסיות שלכם, המותאם לצרכים האישיים וליעדים הפיננסיים שלכם. ברן וילנצ'יק פמילי אופיס, תיקי ההשקעות מנוהלים על ידי צוות מומחים עם ניסיון רב בשוק ההון, תוך שימוש באסטרטגיות מתקדמות, ניהול סיכונים מקצועי, והתאמת התיק לשינויים בשוק ובחיים האישיים של כל לקוח.
פוליסת חיסכון
פוליסת חיסכון היא מוצר פיננסי המשלב חיסכון לטווח בינוני וארוך עם יתרון של נזילות וגמישות. ברן וילנצ'יק פמילי אופיס, אנו מציעים פוליסות חיסכון שמאפשרות השקעה באפיקים מגוונים, תוך התאמה אישית לצרכים ולמטרות הפיננסיות של הלקוח. בעזרת פוליסת חיסכון תוכלו ליהנות מניהול השקעות מקצועי, אפשרות לשינויים במסלול החיסכון ללא אירוע מס, וגמישות בהפקדה או במשיכה – כל זאת על מנת לסייע לכם בהשגת ביטחון כלכלי וצמיחה לאורך זמן.
קרנות גידור
קרנות גידור מספקות למשקיעים פתרון גמיש ומתקדם להשגת תשואות גבוהות בשווקים דינמיים. בעזרת צוות ניהול מקצועי ואסטרטגיות כמו לונג-שורט ושימוש במנופים, הקרנות מצליחות לנצל הזדמנויות ולהגדיל את פוטנציאל התשואה תוך שמירה על איזון בין תשואה לסיכון.
השקעות אלטרנטיביות
השקעות אלטרנטיביות מציעות גיוון משמעותי לתיק ההשקעות ומסייעות בהפחתת הסיכון הכולל. באמצעות השקעות בתחומים כמו נדל"ן, קרנות פרטיות ותשתיות, ניתן להשיג תשואות אטרקטיביות שאינן תלויות בשוק ההון המסורתי, ולהגדיל את היציבות הכלכלית לאורך זמן.
גמל להשקעה
גמל להשקעה הוא מוצר פיננסי המאפשר חיסכון והשקעה לטווח ארוך, עם יתרונות מיסוי משמעותיים וגמישות ניהולית. המוצר מתאים למי שמעוניין לשלב חיסכון פנסיוני עם אפשרות למשוך את הכספים בכל שלב, ובכך לספק פתרון השקעה משתלם ואטרקטיבי.
פיקדון בנקאי
פיקדון בנקאי הוא אפשרות חיסכון סולידית המתאימה למשקיעים המחפשים ביטחון ותשואה קבועה. הפיקדון מספק יציבות כספית בזכות הריבית הקבועה או המשתנה, ומאפשר תכנון פיננסי מדויק יותר בהתאם לצרכי הלקוח.
תכנון פנסיוני
תכנון פיננסי נכון הוא הבסיס להבטחת עתיד כלכלי יציב ובטוח. באמצעות ניתוח מעמיק של הצרכים והיעדים האישיים, ניתן ליצור אסטרטגיה פיננסית מותאמת אישית שתסייע בהשגת מטרות כלכליות תוך מקסום הרווחה הפיננסית.
תכנון פנסיוני הוא תהליך חשוב להבטחת רמת חיים נאותה לאחר הפרישה. באמצעות בניית תכנית פנסיונית מותאמת אישית, ניתן להבטיח הכנסה קבועה בעתיד ולמזער את הסיכונים הכרוכים בהשקעות ובשינויים כלכליים.
פנסיה ופרישה
פנסיה ופרישה הם שלבים משמעותיים בחיים הדורשים הכנה מוקדמת ותכנון מדויק. תכנון פנסיוני נכון יבטיח קיום כלכלי ראוי לאחר סיום הקריירה, תוך שמירה על איכות החיים והתאמה לצרכים האישיים של כל אדם.
ביטוח מנהלים
ביטוח מנהלים הוא מוצר חיסכון פנסיוני המשלב בין חיסכון לעת פרישה לבין כיסוי ביטוחי, הכולל ביטוח חיים ואובדן כושר עבודה. ברן וילנצ'יק פמילי אופיס, אנו מסייעים ללקוחותינו לבחור ביטוח מנהלים שמתאים לצרכיהם הפיננסיים ולאורח חייהם. המוצר כולל יתרונות בניהול אישי של החיסכון, גמישות בהפקדות ובבחירת מסלולי ההשקעה, וכן כיסוי ביטוחי מותאם אישית להבטחת הכנסה עתידית וביטחון כלכלי לעת פרישה.
גמל והשתלמות
קופות גמל והשתלמות הם כלים פיננסיים מצוינים לחיסכון לטווח בינוני וארוך, המשלבים יתרונות מיסוי ותשואות אטרקטיביות. קופות הגמל וקרנות ההשתלמות מאפשרות לחוסכים להנות מגמישות בהשקעות ומשמשות כאפיק חיסכון המותאם לצרכים הפיננסיים השונים, תוך שמירה על יציבות כלכלית.
תיקון 190 IRA
תיקון 190 IRA הוא כלי השקעה המיועד לגמלאים, המאפשר להנות מהטבות מיסוי משמעותיות ומגמישות בניהול הכספים. במסגרת תיקון זה, ניתן להשקיע את הכספים בקופת גמל ולמשוך אותם בתנאים נוחים, תוך שמירה על יתרונות מס והעברת הכספים ליורשים בצורה יעילה יותר.
שותפים עסקיים
יש לכם שאלה?
אנחנו כאן בשבילכם.
השקעה טובה מתחילה בשיחה טובה.
צרו איתנו קשר ונתחיל לתכנן יחד את העתיד הפיננסי שלכם.
שאלות ותשובות
בשוק יש מגוון רחב של חברות ביטוח והשקעות, כל אחת עם מוצרים ותנאים משלה. מתכנן פיננסי אישי עוזר לבצע השוואות בין החברות השונות ללא תלות באף גוף, ומשתמש בקשרים מול הגופים הפיננסיים להוזלת דמי הניהול ולשיפור תנאים. מתכנן אישי מאפשר ללקוח לבנות אסטרטגיה פיננסית ברורה, המתאימה ליעדים האישיים שלו, תוך בחינת כל המוצרים והחברות בשקיפות מלאה. בנוסף, הוא מבצע מעקב אחר התיק ויכול לסייע בניהול נכון של החיסכון וההשקעות באופן שמביא למיקסום הטבות המס ומפחית את הלחץ של מאמצי שימור מצד החברות השונות.
תיק השקעות הוא אוסף של נכסים פיננסיים, כמו מניות, אג”ח, וקרנות. הוא מועיל כי הוא מאפשר פיזור סיכונים, יכול להניב תשואות גבוהות יותר על פני זמן, ומסייע להשגת המטרות הפיננסיות שלך בצורה מותאמת אישית.
קופות גמל מציעות יתרונות מיסוי משמעותיים, השקעה לטווח ארוך, וגמישות בהפקדות. הן אידיאליות לחיסכון לפנסיה, עם אפשרות למשיכה בגיל פרישה או במקרים מסוימים לפני כן.
קרנות השתלמות הן מוצר חיסכון עם יתרונות מיסוי משמעותיים. לאחר תקופה של 6 שנים ניתן למשוך את הכספים הנזילים ללא מס על הרווחים, מה שהופך אותן לאופציה משתלמת לחיסכון.
תיקון 190 הוא חוק המאפשר הטבות מס משמעותיות לחוסכים בפנסיה ובקופות גמל. הוא מאפשר למשוך כספים ללא תשלום מס על הרווחים, ובכך מסייע לחוסכים למקסם את החיסכון הפנסיוני שלהם.
ביטוח מנהלים הוא מוצר המשלב חיסכון וביטוח חיים, ומיועד למנהלים ולעובדים בכירים. הוא מציע גמישות גבוהה יותר בהפקדות ובתנאים מאשר קרן פנסיה, ומאפשר לשלב כיסויים ביטוחיים מותאמים אישית.
השקעות אלטרנטיביות כוללות נכסים כמו נדל”ן, קרנות גידור וכיוצ"ב ומציעות פוטנציאל לתשואות גבוהות ופיזור סיכונים. הן יכולות להיות פתרון מצוין למשקיעים המעוניינים להקטין את התלות בשוק ההון המסורתי.
IRA (Individual Retirement Account) הוא חשבון חיסכון לפנסיה המאפשר השקעות שונות עם יתרונות מיסוי. הכספים המופקדים יכולים לגדול ללא מס עד למשיכה, מה שמסייע לתכנן פרישה בצורה משתלמת יותר.
לקוחות מספרים
